马来西亚的银行通常提供定期贷款、循环信贷额度、透支、贸易融资和银团贷款。贷款结构取决于借款人的情况和风险评估。伊斯兰融资工具，例如穆拉巴哈（Murabahah）和塔瓦鲁克（Tawarruq），也被广泛使用，尤其是在中央银行监管的、符合伊斯兰教法的框架下运营的机构中。

贷款人通常以固定或浮动抵押、债券、股份抵押、应收账款转让和担保等形式要求担保。公司设立的担保权益一般必须在规定的期限内向马来西亚公司委员会登记，以确保其对清算人和其他债权人具有效力。

银团贷款是指多家贷款机构根据同一份贷款协议向借款人提供融资，通常由牵头安排行协调。它常用于大型融资交易，包括基础设施建设和收购融资，在这些交易中，在多家贷款机构之间分散风险是商业上必要的。

金融机构必须遵守马来西亚国家银行规定的资本充足率、流动性和公司治理要求。它们还须遵守适用法律规定的反洗钱义务，以及监管指南中规定的持续报告、审计和内部风险管理要求。

项目融资通常采用有限追索权或无追索权结构，贷款方主要依靠项目的现金流和资产进行偿还。这与公司融资不同，公司融资则基于借款人的整体信用状况。项目融资常用于基础设施、能源和大型开发项目。

如发生违约，贷款人可采取合同规定的补救措施，包括要求履行担保义务、强制执行抵押物或在适用情况下指定接管人。根据具体情况，贷款人还可根据融资文件的条款和适用的破产法，寻求债务重组或提起法律诉讼。

贸易融资通过信用证、担保和托收等工具促进国内和国际贸易。这些机制确保在符合约定的单据条件后进行付款，从而有助于降低支付和履约风险，并为商业交易提供支持。

马来西亚国家银行负责维护货币和金融稳定，监管持牌机构，并发布规范银行业务的政策文件。它还负责监管支付系统，并在维护马来西亚金融体系的完整性和韧性方面发挥着核心作用。

伊斯兰融资方式包括穆拉巴哈（Murabahah）、塔瓦鲁克（Tawarruq）、伊贾拉（Ijarah）和穆沙拉卡（Musharakah）等结构。这些融资方式必须符合伊斯兰教法原则，并接受金融机构内部伊斯兰教法委员会的监督，同时还需遵守马来西亚伊斯兰金融监管框架下的各项规定。