符合伊斯兰教法的融资禁止利息（riba）、不确定性（gharar）和赌博（maysir）。交易必须基于基础资产或服务，并涉及风险共担。这些原则在马来西亚通过监管标准和公认的伊斯兰教法机构发布的裁决进行解释和应用。

穆拉巴哈（Murabahah）是一种基于销售的融资结构，金融机构购买资产，然后以事先约定的加价出售给客户。付款通常可以延期。该交易必须涉及资产的实际所有权和转移，以确保符合伊斯兰教法（Shariah）的要求。

Tawarruq是一种结构化融资安排，涉及一系列销售交易，用于提供流动性。在马来西亚，Tawarruq被广泛采用，但须遵守监管标准，因为它允许金融机构在遵守伊斯兰教法原则的同时提供现金融资。

租赁（Ijarah）是一种融资安排，其中融资方取得资产并将其租赁给客户，租金按约定执行。除非另有单独约定，所有权仍归融资方所有，因此适用于以资产为基础的融资，例如设备或房产。

伊斯兰债券（Sukuk）是符合伊斯兰教法的证券，代表对标的资产或项目的实益所有权。其收益来源于资产表现而非利息。在马来西亚，伊斯兰债券的发行受更广泛的资本市场框架监管，并须符合伊斯兰教法要求。

金融机构内部设立的伊斯兰教法委员会负责监督伊斯兰教法合规性，并遵循马来西亚国家银行发布的监管标准。这些委员会审查产品、文件和运营，以确保符合伊斯兰教法原则。

伊斯兰金融限制参与被认为不符合伊斯兰教法的行业，例如酒精、赌博和某些娱乐活动。金融机构必须进行伊斯兰教法审查，以确保投资和融资活动符合适用的原则和监管准则。

穆沙拉卡（Musharakah）是一种合伙制融资结构，各方出资并按约定比例分享利润和承担亏损。与传统贷款不同，穆沙拉卡涉及股权参与和风险共担，因此适用于合资企业和投资安排。

马来西亚凭借其健全的监管框架、完善的伊斯兰教法治理体系以及积极参与全球伊斯兰资本市场，被公认为领先的伊斯兰金融中心。马来西亚国家银行和证券委员会等机构为这一生态系统的发展提供支持。